בשנים האחרונות אנו עדים לרפורמה רחבה בשוק ההון. התאגיד או הפרט נידרשים לנהל את כספיהם בעולם פיננסי, מורכב ומתפתח תוך הקפדה על איכות, מחד והתאמת הרכבו לצרכים המשתנים, מאידך.
בשלב א' "אזימוט פיננסים" מלווה את הלקוח בקבלת 3 החלטות הכרחיות ועיקריות:
א. איפיון האפיק המתאים ביותר ללקוח:
1. חיסכון לטווח ארוך. מדובר בפוליסת חיסכון במגוון מסלולים שמנוהלת על ידי חברות הביטוח בישראל. לא קיימת מגבלה מבחינת סכום ההשקעה (לא מינימום ולא מקסימום). אפיק זה יכול להתאים גם לחיסכון עבור ילדים, נכדים וכו'. לדוגמא: חיסכון פיננסי המנוהל ע"י כלל ביטוח, טופ פייננס של מנורה מבטחים, אקסלנס אינווסט המנוהלת באקסלנס,מגוון של הראל ביטוח וכד'. יתרונות האפיק: חיסכון בעלויות הבנקאיות - עמלת קניה ומכירת ניירות ערך ודמי שמירה. גמישות ונזילות גבוהה יחסית. חסרונות האפיק: פלטפורמה קבועה עם התאמה חלקית לאיפיון הלקוח ולצרכיו, דמי ניהול יחסית גבוהים - עד 2% לשנה מהצבירה.
2. ניהול תיקים. מדובר למעשה במתן ייפוי כוח למומחה בעל רישיון להשקעות בשוק ההון אשר מנהל עבור הלקוח את תיק הנכסים האישי שלו מתוך מטרה להשיג עבורו את התשואה המיטבית בכפוף למדיניות הסיכון שמתאימה ללקוח על פי מאפייני האישיות הספציפיים שלו. אפיק זה מתאים לבעלי היקף כספי מינימאלי של 300 אלף' ש"ח המעוניינים להפקיד את ניהול כספם בידי מומחים מבלי להיות מעורבים בניהולם בחיי היומיום או לגורמים המחוייבים על פי החוק להעביר את ניהול כספם בשוק ההון לניהול בנאמנות עיוורת. חשוב לציין כי ברוב המקרים כספי הלקוח נותרים בחשבון הבנק האישי שלו אשר מוגדר במיוחד לצורך כך. יתרונות האפיק: התאמת הצרכים למסלולי ההשקעה, קביעת מדיניות סיכון ברורה, אין צורך בהתעסקות יומיומית בניהול ההשקעות בבנק, עלויות ניהול בהתאמה להיקף התיק ולרמת הסיכון שבו. חסרונות האפיק: נידרש סכום מינימאלי להשקעה, בדר"כ מדובר בהשקעה לזמן בינוני או ארוך, לא מתאים לחיסכון חודשי או להפקדות באמצעות הוראת קבע.
ב. בחירת בית ההשקעות: הבחירה נקבעת בהתאם לגודל התיק המנוהל ועל פי מודלים חדשניים השמים דגש רב על הרמה המקצועית, איכות השירות והאמינות של בית ההשקעות. כמו כן, ביצועי בית ההשקעות נמדדים על פי "מדד אזימוט פיננסים" לניהול תיק השקעות.
ג. בחירת מנהל תיקי ההשקעות. החלטה זו היא קריטית להצלחה. בחירה נכונה של המנהל יכולה להביא את ניהול התיק לרמה המיטבית הן מבחינת תחום ההתמחות וניהול הסיכונים והן מבחינת התאימות בין צרכי הלקוח והעדפותיו לבין התנהלות בית ההשקעות.
בשלב ב' "אזימוט פיננסים" מלווה את הלקוח ומעניקה לו שקט נפשי בניהול השקעותיו:
1. בניית"חליפה אישית"של תיק ההשקעות המנוהל באמצעות מספר מנהלי תיקים מומחים ומובילים בשוק ההון, תוך התאמה לצרכיו המיוחדים של הלקוח.
2."אצבע על הדופק" – מעקב מתמיד אחר התהליכים המתרחשים בכלכלה הישראלית והעולמית, בחינת השפעתם, ולווי הלקוח בקבלת ההחלטות בכל הנוגע למדיניות תיק ההשקעות על פי הצורך.
מה כולל השירות הפיננסי:
בחינת הצרכים והטעמים של הלקוח בהתייחס לניהול
התיק הפיננסי.
ליווי ופיקוח קפדני על עיקרי מדיניות התיק שנקבעה.
בהתאם להיקף התיק, מינוי בין 1 ל- 4 בעלי מנהלי
תיקים איכותיים מקרב בתי ההשקעות המובילים
בישראל, בעלי ניסיון רב בניהול כספים של תאגידים
ומוסדיים.
לכל מנהל תיקים יוצמד חשבון נפרד בבנק אשר יוקצה
לו היקף תיק מסך מסגרת הכספים שנקבעה לניהול.
מידע שוטף ועדכני בכל הנוגע להתפתחויות בשוק
ההון באופן כללי ועל הנעשה בתיק הפיננסי באופן
ספציפי.
הצגה וניתוח חודשי של מבנה התיק הפיננסי
המנוהל באמצעות מנהלי התיקים. "אזימוט פיננסים" תעקוב אחר ביצועי התיק לאורך
כל הדרך תוך בחינה מדוקדקת של "מבחן התוצאה"
קרי, תשואה מול סיכון.
מנגנון השוואת פרמטרים בהרכב הנכסים בין מנהלי
התיקים לבין ה- Benchmark.
המידע באתר הינולצורך אינפורמטיבי ו/או כללי בלבד ואין להסתמך עליולביצוע עסקאות כלשהן מכל מין וסוג שהוא וכן אין לראות בו תחליף לייעוץ ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני ו/או מתן שירות פיננסי בכל נושא אחר.
